مشاوران مالی خود را درست انتخاب کنید

همه‌ی ما در طول زندگی نیاز داریم که با افرادی که راه حل مشکل ما می‎دانند، مشورت کنیم. انسان موجودی اجتماعی است که باید با اطرافیان خود در زمینه‌های متفاوت معاشرت داشته باشد. بهترین مشاوران برای امور مالی استفاده از تجربیات مشاوران مالی است.

در غیر این صورت انسان نمی‌تواند زندگی را آن طور که می‌خواهد پیش ببرد. بسیاری از افراد که ترجیح داده‌اند زندگی غیر اجتماعی را در پیش بگیرند و برای خود تنها خود را داشته باشند یا در همان ماه‌های اول پشیمان شده‌اند و یا در تنهایی و افسردگی دست به کارهای خطرناکی مانند خودکشی زده‌اند.
واقعیت این است که ما نمی‌توانیم ذات خود را تغییر دهیم.

این مسئله را نمی‌توان کتمان کرد که ما به هیچ عنوان نمی‌توانیم تمامی کارهای روزمره خود را به تنهایی انجام دهیم.
شاید بتوانیم تنها تعداد کمی از کارهای خود را انجام دهیم و خود را از سایر افراد جدا کنیم اما پس از مدتی مطمئنا مسائلی سر راه ما قرار می‌گیرد که نمی‌توانیم بدون مشورت با افراد با تجربه دست به اقدامی بزنیم.

امکان ندارد یک انسان در رشته‌ای که هیچ سر رشته‌ای ندارد بتواند مسائل مربوط به آن را حل کند و نتیجه‌ی درستی نیز از آن بگیرد.
مخصوصا در امر اقتصادی که باید در مورد آن اطلاعات داشته باشم تا بتوانیم آن را به درستی حل کنیم و راهکار دقیقی را برای شرایط اقتصادی جدید ارائه بدهیم.

این مسئله امروزه بسیار مورد توجه قرار گرفته است، زیرا هر کس دلش می‌خواهد برای سرمایه‌ی خود یک برنامه ریزی مالی داشته باشد تا دست آخر دچار زیان نشود.
در این زمینه می‎توانیم از راهنمایی‌های مشاوره مالی اصفهان بهره‌مند شویم.

به همین خاطر است که اکثر مردم به سمت مشاوران مالی زیادی می‌روند تا بتوانند آنچه را که باید و شاید درباره‌ی نحوه‌ی یک سرمایه‌گذاری خوب بدانند و از آن درجهت سود دهی استفاده کنند.

اما هنوز هم کسانی هستند که اصرار دارند تا کارهای خود را به شکل تک نفره و تنهایی انجام دهند، اما به هیچ عنوان به نتیجه‌ی مناسبی نخواهند رسید.
زیرا هیچ کس به همه‌ی امور اقتصادی آگاه نخواهد بود که بتواند برای سرمایه‌ی خود یک راه حل مناسب پیدا کند.

مگر کسانی تحت عنوان مشاوران مالی که دوره‌های آموزشی این کار را دیده‌اند و برای این روش سال‌ها تلاش کرده‌اند، تا بتوانند به بسیاری از این مراجعین مشاوره‌های مالی و مشاوره‌های مالیاتی دهند.

وظایف یک مشاوران مالی

مشاوره‌ی مالی یک فرد حرفه‌ای است که راهنمایی‌های مالی زیادی را به افراد مراجع کننده ارائه می‌دهد.
این افراد به طور معمول در رابطه با شرایط هر فرد خدماتی را ارائه می‌دهند. آن‌ها بیشتر در رابطه با کالاها، خدمات مالی، سرمایه‌گذاری‌ها، بازنشستگی‌ها، بیمه، وام مسکن، پس‌انداز کالج، برنامه‌ریزی املاک، مالیات مشاوره‌های تخصصی خود را ارائه می‌دهند.
نام‌های دیگر برای این مشاوران مالی نیز مطرح شده است که به این نام‌ها شامل: مشاور سرمایه‌گذاری، نماینده‌ی مالی.
این مشاورین مالی می‌توانند یک نماینده بیمه و یا وکیل نیز باشند. دریافت مشاوره مالیاتی می‌توانند شما را سریع‌تر به اهداف و مقاصدی که دارید، نزدیک کند.

در انتخاب یک مشاوره‌ی خوب دقت نمایید

بسیاری از مشاوران مالی برای اینکه سود بیشتری به دست آورند، صلاح مشتری خود را از یاد می‌برند و به او پیشنهادهایی را می‌دهند که به بیشتر برای خودشان ثروت پس انداز می‌کند تا مراجع کننده.

به طور مثال یک سری از مشاوران مالی از شرکت‌هایی که کالا و یا خدماتی را به آن‌ها ارائه می‌دهند، پورسانت‌هایی را می‌گیرند که در ازای آن باید چند تن از مراجعین خود را به آن‌ها معرفی و آن‌ها را با ترفندهای خود به سمت کالا و یا خدمات آن‌ها بکشاند.
بنابراین مشاور مالی خود را درست انتخاب کنید تا نخواهید برای هر پیشنهاد او یک دور تحقیق انجام دهید.

مشاوران مالی باید از استاندارد خاصی برخوردار باشند. سازمان بورس جهانی استانداردهای مشخصی برای شناخت بهتر مشاوران مالی ارائه کرده است که شامل موارد زیر است:

1. توصیه‌های معقول و خارج از پیشنهادهایی با تاثیرات خارجی داشته باشد.
2. مشاوران مالی باید متناسب با ویژگی‌های طرف مقابل انجام شود و مشاوران مالی با توجه به تبحری که دارند باید شرکت‌ها و موسساتی را که با همه‌ی شرایط دو طرف مطابقت داشت باشد را به یکدیگر معرفی نمایند. در غیر این صورت هر دو طرف دچار زیان خواهند شد.
3. پیشنهادهایی را که به شما ارائه می‌دهند مبتنی بر یک تحقیق درست و حرفه‌ای باشد نه به منظور کسب سود بیشتر و صرفا فقط از روی سلیقه‌ی شخصی زیرا شرایط هر فرد با یکدیگر متفاوت است و به طبع برای هر کدام از آن‌ها شرایط و راه حل‌های متفاوت موجود است که باید برای آن‌ها ارائه شود.
4. همیشه منافع مشتری را به منافع خود ترجیح دهد.
   این نکته بسیار مهم و حائز اهمیت است. زیرا ممکن است که شما را برای سود بیشتر خود به گمراهی بکشاند و دیگر نتوانید به آن نتیجه‌ی مطلوبی که می‌خواهید برسید.

چگونه مشاور مالی درست را انتخاب کنیم

با وجود تمام این شرایط که گفته شد می‌توانید حدس بزنید که تا چه اندازه پیدا کردن یک مشاور مالی درست اهمیت دارد.
باید این را در نظر داشته باشید که این کار به هیچ عنوان کار ساده‌ای نخواهد بود، زیرا تمام یا بخش اعظمی از سرمایه‌ی شما قرار است توسط این مشاوران مالی به کار گرفته شوند.

شاید یکی از روش‌هایی را که می‌توان برای یافتن بهترین مشاور مالیاتی اصفهان یافت، این است که از اقوام و آشنایانی که از یک سری از مشاوران مالی کمک گرفته‌اند پرس و جو کنید.

البته قبل از آن از این مسئله مطمئن شوید که آیا او از مشاور مالی که داشت است نتیجه‌ای دیده است یا خیر؟!
این را نیز تا حدودی از میزان موفقیتش در امور اقتصادی متوجه شوید. اما بهتر است که با خود او نیز مشورت کنید تا شاید نقاط قوت و ضعف او را برای شما بازگو کند.

پس از آنکه یک مشاور مالی را پیدا کردید، اولین کاری که لازم است انجام دهید این است که مدارک و افتخارات آن‌ها را ببینید و از حقیقی بودن آن اطمینان حاصل نمایید. حتی ممکن است شما با چند کلمه‌ای که با او صحبت می‌کنید از خوب و یا غیر حرفه‌ای بودن آن مطلع شوید.