۷ نکته‌ای که نباید از مشاوران مالی خود بشنوید

شما برای ادامه کار و فرایند به ایجاد یک رابطه مبنی بر اعتماد با مشاوران مالی خود نیاز خواهید داشت.
کسی که رهنمودهای مشخص و مرزهایی که برای دستیابی به اهداف شما تعریف شده است را درک کرده و به آن‌ها احترام می‌گذارد.
مشاوره مالی در اصفهان می‎تواند در این مسیر راهنمای خوبی باشد.

برخی موارد لازم است که قبل از اقدام برای کار با یک مشاوره مالی هوشمندانه عمل کنید به صورتی که اگر علائم هشدار را دریافت کردید، روند کار را متوقف کنید.

۷ نکته‌‎ی مهم که نباید از مشاوران مالی خود بشنوید

۷ نکته‌‎ی مهم که نباید از مشاوران مالی خود بشنوید عبارتند از:

1. من از آینده اطلاع دارم.
2. خطری وجود نخواهد داشت.
3. این یک اطمینان اقتصادی است.
4. این طرح مالی باید کامل شود.
5. شما به نظر دوم نیاز نخواهید داشت.
6. هزینه‌ها بسیار پیچیده می‌باشند.
7. من همه چیز را می‌دانم.

در ادامه هر یک از موارد فوق را بررسی خواهیم کرد.

۱- من از آینده اطلاع دارم

این جمله به منزله زنگ هشدار خواهد بود، همه افراد دوست دارند که بدانند در آینده چه پیش می‌آید، با این حال هیچ کسی به طور قطع از آن اطلاع ندارد.
از کسانی که این جمله را با قاطعیت کامل عنوان می‌کنند برحذر باشید.

مشاوران مالی تنها قادر به پیاده‌سازی برنامه‌های استراتژی مالی برای شما خواهند بود، با این حال حتی بر اساس تجربه کافی نمی‌توانند همه چیز را درست و دقیق پیش‌بینی کنند.

شما نیز به عنوان مراجعه‌کننده نباید از آن‌ها انتظار پیش‌بینی آینده را داشته باشید، هیچ یک از آن‌ها گوی جادویی در اختیار ندارند تا وضعیت اقتصادی بازار در آینده را برای شما شرح دهند.
بنابراین لازم است، از روش‌های انتخاب مشاور مالی درست آگاهی داشته باشید تا با راهنمایی‌های صحیح، شما را به اهدافتان برساند.

۲- خطری وجود نخواهد داشت

آنچه بسیاری از مشاوران مالی می‌توانند ارائه دهند این است که مردم را برای حفظ دارایی‌هایشان هدایت می‌کنند.
نقش کلیدی و اساسی مشاوران مالی این است که به افراد در جمع آوری ثروت و نگهداری آن‌ها کمک کنند.

آن‌ها باید راهی را انتخاب کنند که ریسک کمتری داشته باشد، با این حال هیچ مسیری کاملا هموار نخواهد بود، از این رو لازم است بهترین مشاور مالیاتی اصفهان با صداقت کامل شما را از خطرات و ناهمواری‌های مسیر آگاه سازد.

۳- این یک اطمینان اقتصادی است

برخی از مشاوران مالی روند ساده‌ای را برای جلوگیری از ترس و کسب اعتماد به مشتریان خود ارائه می‌کنند.
با این حال هیچ چیز به صورت کاملا قطعی وجود ندارد، از این رو لازم است که برنامه‌ریزان مالی مباحثی مانند تورم موجود در بازار را برای سرمایه‌گذاری مراجعین خود در نظر بگیرند و سپس برای ارائه خدمات به آن‌ها اقدام کنند.

۴- این طرح مالی باید کامل شود

امروزه زندگی بسیاری از مردم دچار پیچیدگی‌ها و نوسانات بسیار زیادی شده است.
مسائل مالی زیادی وجود دارد که می‌تواند در طول زمان تغییر کند، مسائلی مانند هزینه‌های دانشگاه، از دست دادن شغل، طلاق و یا انحصار وراثت از جمله این موارد می‌باشند.

مشاوران نیاز به حفظ ارتباط با مشتریان خود خواهند داشت، به همین دلیل مدیریت دارایی، شناسایی سناریوها و نتایج و ارائه یک رویکرد و راهنمایی بر اساس وضعیت می‌تواند به آن‌ها در چشم انداز مالی کمک کند.

۵- شما به نظر دوم نیاز نخواهید داشت

شما همواره می‌توانید از مشاوران مالی بیشتری کمک بگیرید.
این کار در برخی موارد حتی می‌تواند به تصمیم‌گیری بهتر شما کمک کند.

درست مانند زمانی که برای دستیابی به نتیجه بهتر به چندین پزشک مراجعه می‌کنید، می‌توانید از خدمات ارائه شده توسط چندین مشاوره مالیاتی بهره‌مند شوید. استفاده از مشاوره صاحب‌نظران در برخی از شرایط می‌تواند راهگشا باشد، به صورتی که در نهایت منجر به نتایج بهتری خواهد شد.

اگر یک مشاوره مالی از خدمات ارائه شده و مشاوره خود اطمینان داشته باشد، هیچ‌گاه بابت این موضوع نگران نخواهد شد.

۶- هزینه‌ها بسیار پیچیده می‌باشند

شاید برای شما سوال پیش آید، هزینه‌های مشاوره مالی چگونه است؟

برای یک رابطه مبتنی بر صداقت لازم است که دقیقا بابت آنچه دریافت می‌کنید، هزینه بپردازید.
بر همین اساس لازم است که مشاور شما همه چیز را صادقانه درباره هزینه‌ها و مشاوره‌هایی که به شما ارائه می‌دهد، عنوان کند.

هزینه‌ها از چیزهایی هستند که در سرمایه‌گذاری می‌توانند همه چیز را روشن و واضح برای شما بیان کنند.
نهایتا می‌توانید دقیقا بابت همان چیزی که مشاوره دریافت می‌کنید، هزینه پرداخت کنید، در صورتی که این فرایند رعایت شود می‌توانید در ادامه با اعتماد بیشتری درباره برنامه مالی آینده خود تصمیم بگیرید.

۷- من همه چیز را می‌دانم

اگر یک مشاوره مالی درباره برخی موارد به شما می‌گوید که نمی‌دانم، آن را به پای ندانستن کامل او نگذارید.
مشاوره مالی و مالیاتی اصفهان همه چیز را نمی‌داند، با این حال اگر کسی به شما بگوید که درباره همه چیز مطلع است، آنگاه باید نگران باشید.

گاهی اوقات ممکن است در کنار یک مشاوره مالی به یک حسابدار یا یک وکیل نیاز داشته باشید.
بهترین مشاوران و روشن‌ترین سرمایه‌گذاران به اندازه کافی فروتن هستند تا عنوان کنند که چه چیزی را نمی‌دانند.
در برخی موارد ممکن است هزینه بیشتری برای مشاوران تخصصی پرداخت کنید اما اغلب ارزش آن را خواهد داشت.

یکی از بزرگ‌ترین دلایل اینکه مراجعه‌کنندگان مشاورین مالی خود را ترک می‌کنند، کمبود ارتباطات میان آن‌هاست.
با دانستن این موضوع لازم است که تلاش بیشتری برای برقراری ارتباط انجام دهید.

شاید چند سال پیش مشاوران مالی تنها می‌توانستند از طریق نامه‌های مستقیم، جلسات و یا مکالمات تلفنی با مشتریان خود ارتباط برقرار کنند، اما امروزه بسیاری از گزینه‌های دیگر مانند ایمیل، رسانه‌های اجتماعی و برنامه‌های دیگری وجود دارد که می‌توان از آن‌ها برای برقراری ارتباطات بیشتر استفاده کرد.

نکته مهم دیگری که وجود دارد این است که هیچ‌گاه اجازه ندهید که حوزه ارتباط شما و مشاورین مالی براساس اخبار منفی باشد.
هیچ کدام از مراجعه‌کنندگان مایل به شنیدن اخبار منفی نمی‌باشند، هرچند این موضوع به معنای پنهان کردن حقیقت نخواهد بود.

بهتر است مشاوران مالی از شما بپرسند که چگونه می‌خواهید با آن‌ها در ارتباط باشید و با آن‌ها تماس بگیرید.
در برخی موارد ممکن است ماه‌ها با برنامه‌ریزان مالی خود تماس تلفنی نداشته باشید و در شرایطی ممکن است هر سه ماه یک بار از آن‌ها گزارش دریافت کنید.
تمام این موارد به ترجیح شخصی و برنامه‌های مالی شما بستگی خواهد داشت.

نکته‌ای که درباره وفاداری مشتریان وجود دارد این است که آن‌ها زمانی که خدمات خوب دریافت می‌کنند، احتمال بیشتری وجود دارد که با مشاوره مالی خود ادامه دهند.

هنگامی که یک مشاوره مالی مفاهیم و اصطلاحات را برای درک بهتر مراجعین به صورت ساده بیان می‌کند، آن‌ها ترجیح می‌دهند که به ارتباط ادامه دهند.

در بسیاری موارد لازم است که مشاوران مالی علاوه بر جلب اعتماد شما و علاوه بر مدیریت پول و سرمایه شما به مدیریت رفتار و انتظارات شما بپردازند، در این صورت می‌توانید با اعتماد بیشتری به فرایند مشاوره خود با آن‌ها ادامه دهید.