در طول زندگی هر شخصی چندین دوره تغییر مالی وجود دارد.
یکی از مهم‌ترین آن ها بازنشستگی می‌باشد. وجود برترین مشاوره مالی در کنار شما در این مسیر می‌تواند همراه خوبی برای شما باشد.
۱۰سوال مهم از برترین مشاوره مالی
با این حال اگر تا پیش از این هرگز با مشاوران مالی کار نکرده‌اید و یا از آن ها مشاوره‌ای دریافت نکرده‌اید به صورتی که مطمئن نیستید که آیا آن‌ها در یاری رساندن به شما توانا می‌باشند و یا خیر، ده پرسش زیر به شما در درک بهتر توانایی‌ها، تجربه و فلسفه آن ها کمک می‌کند.
- چطور می‌توان به شما اعتماد کرد؟
- چرا این کار را انجام می‌دهید؟
- حق مشاوره را چگونه دریافت می‌کنید؟
- تا چه اندازه به عنوان مشاور بازنشستگی مشغول به کار هستید؟
- آیا شما دارای مسائل قانونی می‌باشید؟
- آیا شرکت شما از سرمایه من محافظت می‌کند؟
- آیا برنامههای بازنشستگی را همانند برنامه های اوراق بهادار مدیریت می‌کنید؟
- آیا می‌توانید یک استراتژی درآمد برای بازنشستگی من تعریف کنید؟
- آیا شما برنامه‌ریزی جامع مالی ارائه می‌دهید؟
- بزرگ‌ترین خطرات بازنشستگی چیست؟
در ادامه هر یک از موارد فوق را بررسی خواهیم کرد.
۱- چطور می‌توان به شما اعتماد کرد؟
اگر اولین جلسه مشاوره مطابق با آنچه انتظار داشته‌اید پیش نرود، می‌توانید حق مشاوره را نپردازید.
این چیزی است که بسیاری از برترین مشاوره مالی در همان ابتدای کار عنوان می‌کند.
منافع برترین مشاوره مالی برابر منافع شما خواهد بود.
با این حال حقیقتی که وجود دارد این است که اگر یک روز تمام مشاوران مالی اعتبار سنجی شوند، کسانی که منافع مراجعه‌کنندگان خود را در اولویت قرار می‌دهند، بهترین خواهند بود.
۲- چرا این کار را انجام می‌دهید؟
شما نیاز به یک مشاوره مالی خواهید داشت که الزامات اخلاقی را بداند و آن ها را رعایت نماید.
در این صورت می‌توانید به او اعتماد کرده و مطمئن باشید که منافع شما در اولویت او خواهد بود.
یک فرد بی طرف در مشاوره دهی، تفکر خود را با پول گره نمی‌زند.
۳- حق مشاوره را چگونه دریافت می‌کنید؟
برای پرداخت حق مشاوره مالی لازم است که بدانید چگونه باید عمل کنید.
در این مسیر لازم است که شما ارزش و تخصص بیشتری را کسب نمایید.
اگر بهترین مشاور مالیاتی اصفهان برای برنامه‌ریزی بازنشستگی کار کنید، چشم‌انداز مالی آینده شما دشوار نخواهد بود.
راه‌های بسیار زیادی برای کاهش مالیات وجود دارد، برنامه‌ریزی املاک، ایجاد تخصیص دارایی مناسب بازنشستگی و کمک به درآمد عمر برای زندگی می‌تواند هموار کننده مسیر مالی شما باشد.
۴- تا چه اندازه به عنوان مشاور بازنشستگی مشغول به کار هستید؟
پاسخ به این سوال تعیین‌کننده بسیاری از مسائل خواهد بود.
حتی طبق قانون ۱۰۰۰۰ ساعت کار، اگر یک مشاوره مالی در این مدت به فعالیت در این حوزه پرداخته باشد، می‌تواند چراغ راه شما باشد.
تجربه بیشتر در یک زمینه کاری به این معنی است که چند سال تلاش و کار بی‌وقفه در آن زمینه برای به دست آوردن تسلط را به دست آورده است، به همین دلیل هنگامی که با برترین مشاوره مالی صحبت می‌کنید لازم است که این موضوع را در ذهن خود داشته باشید.
۵- آیا شما دارای مسائل قانونی می‌باشید؟
مشاوره مالی به شما کمک خواهد کرد تا مسیر بازنشستگی را هموار طی کنید.
اگر به این فکر کنیم که شما برای ۳۰ یا ۴۰ سال کار کرده‌اید و حالا می‌خواهید اطمینان بیابید که دارایی های شما امن و مدیریت شده‌اند، بنابراین می‌توانید با فراغ خاطر سفر کنید و از دوران بازنشستگی خود لذت ببرید.
چنانچه شما به مشاوره مالی اصفهان در طول این فرایند متکی می‌باشید، بهتر است اطمینان حاصل کنید که مشاوره مالی شما هیچ مشکل قانونی نداشته باشد، منظور از مشکل قانونی مواردی مانند نداشتن مجوزهای لازم یا سایر پیگردهای قانونی خواهد بود.
۶- آیا شرکت شما از سرمایه من محافظت می‌کند؟
شما در مسیری قرار می‌گیرید که یک شرکت مشاور، سرمایه‌گذاری ها و مسیر مشاوره مالیاتی شما را مدیریت می‌کند.
اهمیت این مسئله در دریافت مشاوره بسیار زیاد خواهد بود، چرا که اگر شرکتی که با او همکاری می‌کنید، فرصت مناسبی برای اختلاس داشته باشد، در ثانیه‌ای برای این کار درنگ نخواهد کرد، به همین دلیل بهتر است که از اعتبار و پیشینه آن اطمینان کافی داشته باشید.
۷- آیا برنامههای بازنشستگی را همانند برنامه های اوراق بهادار مدیریت می‌کنید؟
آنچه شما در تلاش برای درک آن هستند، فلسفه مشاوران مالی برای مشاوره‌دهی و سرمایه‌گذاری شما در آینده می‌باشد.
به همین دلیل لازم است که راهنمایان شما دارای استراتژیهای مناسب و کارآمد برای روشن کردن راه شما باشند.
کسی که ۳۵ سال سن دارد، نسبت به یک فرد ۶۸ ساله به استراتژیها و برنامه های متفاوتی در سرمایه‌گذاری و برنامه مالی خود نیاز دارد.
۸- آیا می‌توانید یک استراتژی درآمد برای بازنشستگی من تعریف کنید؟
این مورد یکی از بخشهای مهمی است که اغلب ممکن است نادیده گرفته شود.
در بازنشستگی همه چیز در مورد درآمد می‌باشد.
زمانی که این دوران در زندگی شما آغاز می‌شود، نیاز به فراغ خاطر و آسودگی دارید، نه اینکه ناچار به فکر کردن و دردسرهای احتمالی باشید.
از این رو یک طرح بازنشستگی خوب این است که درآمد لازم برای یک زندگی طولانی را در آینده برای شما فراهم کند.
این امر مستلزم برنامه‌ریزی خاص و رویکردهای سرمایه‌گذاری می‌باشد.
مشاوره مالی در اصفهان باید در ارائه طرحهای بازنشستگی، به خوبی عمل کند، به صورتی که شما در روشی که برای شما واضح و منطقی است گام بردارید.
۹- آیا شما برنامه‌ریزی جامع مالی ارائه می‌دهید؟
برنامه‌ریزی جامع مالی در سن های ۳۵، ۵۵، ۶۵ و ۷۵ اهمیت دارد
هرچند ممکن است نوع مشاوره‌ای که دریافت می‌کنید در هر مرحله از زندگی متفاوت باشد.
چرا که هر یک از آن‌ها، فرصت‌ها و چالش‌های منحصر به فردی را ارائه می‌دهند.
از این رو می‌توان استدلال کرد که دریافت برترین مشاوره مالی در زمان بازنشستگی از اهمیت بیشتری برخوردار می‌باشد.
برترین مشاوره مالی در بازنشستگی قادر است تا به چشم‌انداز زندگی شما نگاه کند و توصیههایی در زمینههایی مانند مالیات، نگهداری دارایی، برنامه‌ریزی بیمه، جریان نقدی و یا استراتژی درآمد را برای شما ارائه دهد.
از آنجایی که در این دوره فرصت برای اشتباه کردن کمتر می‌باشد، مشاوران مالی برجسته می‌توانند در ارائه یک موفقیت مالی در زندگی شما به طور موثر عمل کنند.
۱۰- بزرگ‌ترین خطرات بازنشستگی چیست؟
پرچم قرمز زمانی است که به شما بگویند هیچ خطری وجود ندارد و یا همه خطرات از بین می‌روند.
این پاسخ برترین مشاوره مالی نخواهد بود، زیرا لازم است که شما از تمام مشکلات و ناهمواری هایی که در دل مسیر است آگاه باشید.
خطرات مالی و غیرمالی در هر سن وجود خواهند داشت.
شاید اکثر مشاوران نمی‌خواهند که مراجعین بالقوه خود را بترسانند، اما در عین حال بهتر است که آن ها از تمام جزئیات اطلاع داشته باشند.
زیرا در پاک کردن این خطرات یک استراتژی منطقی نخواهد بود.
یک رویکرد مناسب‌تر این است که آن‌ها را شناسایی کرده و برنامه‌ای برای حذف و یا کاهش آن‌ها داشته باشید.
علاوه بر این ده سوال، پرسش‌های بسیار زیاد دیگری نیز وجود دارد که اطلاع یافتن و پرسیدن آن ها خالی از لطف نخواهد بود.
تمام کسانی که بیشتر عمر خود را صرف کار و تلاش کرده‌اند، حق داشتن یک زندگی بهتر را در دوران بازنشستگی خود دارند، از این رو آشنایی با برترین مشاوره مالی می‌تواند به آن‌ها در این مسیر کمک کند.
