کار اصلی مشاوران مالیاتی این است که به مشتریان توصیه و راهنمایی‌های لازم در دستیابی به بهترین راه برای مدیریت سرمایه‌گذاری را ارائه دهند.
این کار کمک می‌کند تا هنگام مدیریت ثروت و یا برنامه‌ریزی املاک و مستغلات، کارهای شما به آسانی انجام شود.
انتخاب برنامه‌ریزانی که فلسفه مالی مربوط به خود را بازگو می‌کنند، گام مهمی در اطمینان از اینکه شما قادر به ادامه همکاری با آن‌ها هستید، خواهد بود.
دلایل متعددی وجود دارد که ممکن است مشاوران مالیاتی را انتخاب کنید.
در این مسیر ممکن است شرایطی رخ دهد که از ادامه همکاری با او سر باز بزنید، با این حال موارد بسیاری وجود دارد که می‌تواند به شما در تصمیم‌گیری کمک کند.
مهمترین عوامل برای قطع همکاری با مشاوران مالیاتی
مهمترین عواملی که ممکن است موجب شود با مشاور مالی خود قطع رابطه کنید، عبارتند از:
- تصمیم‌گیری برای انتخاب
- افشای اطلاعات محرمانه
- عدم رضایت از فرایند کاری
- سرمایه‌گذاری‌های نامناسب
- ترس از مشاوران مالی
- مشاور مالی به شما توجه نمی‌کند
- تغییرات وضعیت مالی
- مشاور مالی تنها برای کارهای مالی تماس می‌گیرد
در ادامه هر یک از موارد فوق را توضیح خواهیم داد.
۱. تصمیم‌گیری برای انتخاب
بهترین مشاور مالیاتی اصفهان از دیدگاه کارشناسان در مورد چگونگی به حداکثر رساندن بهره‌وری مالیات و نمونه کارها بهترین انتخاب می‌باشند.
بسیاری از افراد علاقه‌مند به کنترل کامل امور مالی خود توسط برنامه‌ریزان مالی دارند.
اعطای کنترل کامل برنامه‌های مالیاتی و مدیریت حساب‌ها، لازم است که با اطمینان به مشاور مالی انجام شود، زیرا اگر کارشناس شما قادر به مدیریت و سرمایه‌گذاری‌های مناسب نداشته باشد، ممکن است تصمیم به قطع همکاری با او بگیرید.
۲. افشای اطلاعات محرمانه
سوالاتی که از مشاور مالی خود می‌پرسید و یا او از شما می‌پرسد، می‌تواند به شما در ارائه بهترین برنامه مالی کمک کند.
اما گاهی اوقات چیزهایی وجود دارد که احتمالا نمی‌خواهید او بداند.
با این حال چیزی که شما را یاری می‌کند این است که به طور کامل به مشاور خود اعتماد داشته باشید، هرچند می‌دانید که او یک پیشگوی واقعی نیست.
اعتماد واقعی زمانی اتفاق می‌افتد که کارشناسان مالی شما به هیچ عنوان قوانین را نقض نکرده و اطلاعات محرمانه شما را افشا نکنند.
برنامه‌ریزان دارای تعهدات اخلاقی و قانونی می‌باشند.
آن‌ها موظفند که همواره منافع مشتریان خود را مقدم بر هر چیزی بدانند.
آشکار کردن جزئیات شخصی زندگی و مالی مشتریان می‌تواند سبب شود تا شما همکاری با این مشاوران را ادامه ندهید.
۳. عدم رضایت از فرایند کاری
مشاوران مالیاتی معمولا با یک مراجعه‌کننده کار نمی‌کنند.
آن‌ها در طول تجربه کاری خود با تعداد کثیری از مشتریان مواجه می‌باشند، کسانی که نیاز به کمک‌های مالی مختلف در زمینه‌های مدیریت مالی و یا برنامه‌های بازنشستگی دارند.
در زمان‌هایی که نقش مشاور، پاسخ دادن به سوالات شما و رفع نگرانی‌های شما می‌باشد، انتظار نداشته باشید که تمام وقت خود را برای کمک به شما صرف کند، بدون شک شما تنها مراجعه‌کننده او نمی‌باشید.
بهترین کار برای ادامه همکاری در این فرایند این است که مراجعه خود را به دفتر مشاور به زمان‌هایی محدود کنید که درباره مدیریت حساب‌های خود با مشکل مواجه شده‌اید.
به همین دلیل لازم است که تحقیقات خود را پیش از انتخاب مشاوران مالی معتبر، انجام دهید تا بتوانید به طور واضح از تمام مسائل مربوط آگاه شوید و به راحتی با وی ارتباط برقرار کنید.
۴. سرمایه‌گذاری‌های نامناسب
زمانی که به توصیه‌های مشاوران مالیاتی خود در زمینه سرمایه‌گذاری عمل می‌کنید، احتمالا انتظار دارید که بهترین سود را در کوتاه‌ترین زمان ممکن دریافت کنید.
بسیاری از مشاوران هزینه‌ها را تنها بر اساس خدمات ارائه شده دریافت می‌کنند.
بهتر است در مورد هزینه‌هایی که لازم است برای مشاوره مالی و مالیاتی پرداخت کنید، اطلاعات کافی داشته باشید.
کارشناسانی که مایل به دریافت کمیسیون می‌باشند، زمانی که محصول خاصی را به فروش می‌رسانند، حق کمیسیون خود را دریافت می‌کنند.
بعضی از برنامه‌ریزان مالی نیز هستند که هزینه‌های خود را بر اساس نرخ ساعتی و یا هزینه‌های مسطح دریافت می‌کنند.
اگر مشاورین شما احساس کنند که حساب شما به اندازه کافی برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست، با اطلاع این موارد به شما راه حل‌های مناسبی را به شما ارائه خواهند داد.
یک راه خوب این است که تمام پرسش‌های لازم را به همراه تمام جزئیات مشخصا از مشاوره مالی و مالیاتی اصفهان بپرسید.
این کار می‌تواند به شما ایده‌های مناسب را راجع به نوع دارایی‌ها و مشاوره‌هایی که لازم است در این زمینه دریافت کنید، ارائه دهد.
۵. ترس از مشاوران مالی
اگر شما برای برطرف کردن یک سوال مالی دچار مشکل شده‌اید، این می‌تواند یک نشانه بد باشد.
از خودتان بپرسید که دلیل ترس شما ناشی از چیست؟
درست است که همواره نمی‌توانید برای هر مشکل کوچکی با برنامه‌ریز خود تماس بگیرید، اما شرایطی به وجود می‌آید که لازم است با او در ارتباط باشید.
اگر نتوانید با کارشناس خود ارتباط خوبی برقرار کنید، شاید لازم باشد که پایان همکاری خود را اعلام کنید.
۶. مشاور مالی به شما توجه نمی‌کند
اگر در شرایطی احساس کنید مانند مراجعه به پزشک تنها نسخه‌های او را دریافت می‌کنید و هیچ‌گونه هماهنگی و ارتباط متقابل وجود ندارد، احتمالا لازم است که شرایط را تغییر دهید.
شما نیاز دارید که مشکلات خود را با او در میان بگذارید و بازخورد مناسبی از او دریافت کنید.
۷. تغییرات وضعیت مالی
زمانی که رویداد مهمی در زندگی شما رخ دهد، مانند زمانی که به دوران بازنشستگی خود نزدیک می‌شوید، احتمالا تغییراتی در وضعیت مالی شما ایجاد می‌شود.
به همین جهت نیاز است که مشاور مالی از این شرایط آگاه باشد و متناسب با آن توصیه‌های لازم را به شما ارائه دهد.
تمام شرایطی که ممکن است رخ دهد مانند زمانی که می‌خواهید ازدواج کنید، موقعیت‌هایی که مشمول به پرداخت مالیات می‌باشید و یا زمانی که نیاز به بیمه دارید، همه و همه موقعیت‌هایی هستند که نیاز به کارشناسی و توصیه‌های متفاوتی خواهند داشت.
۸. مشاور مالی تنها برای کارهای مالی تماس می‌گیرد
یکی دیگر از علائم هشدار زمانی اتفاق می‌افتد که مشاوران مالیاتی تنها به منظور دریافت حقوق و هزینه‌های خود تماس می‌گیرند و تماس آن‌ها شامل مدیریت حساب و یا ارائه توصیه‌ها و کارشناسی‌های لازم به شما نمی‌شود.
بسیار مهم است که بدانید چشم‌انداز مشاوران مالیاتی درباره ارائه توصیه‌ها و خدمات و همچنین دریافت هزینه‌ها چگونه خواهد بود.
برخی از آن‌ها تنها با دریافت حق کمیسیون برای محصولاتی که به فروش می‌رسانند، حقوق خود را دریافت می‌کنند.
بسیاری از مشتریان، مشاوران مالیاتی را ترجیح می‌دهند که هزینه‌های خود را به صورت ساعتی دریافت می‌کنند.
با این حال زمانی که احساس می‌کنید که برنامه‌ریزان به شما به عنوان یک ماشین پول‌ساز نگاه می‌کنند، شاید نیاز باشد که درباره ادامه همکاری با آن‌ها تجدید نظر کنید.
با وجود تمام این مسائل لازم است بدانید که تغییر دادن مشاوران مالیاتی کار سختی نخواهد بود.
می‌توانید به مشاور قدیمی خود اطلاع دهید که مایل به ادامه همکاری با او نمی‌باشید و یک شخص یا موسسه جدید را برای دریافت و بهره‌مندی از خدمات در نظر بگیرید.
این نکته را بدانید که چنانچه فرایند همکاری با یک مشاور مالی به درستی انجام گیرد، به اهداف و مقاصد مالی خود سریع‌تر دست پیدا خواهید.
