در حقیقت یک مشاور مالی مناسب به شما کمک خواهد کرد که یک برنامه‌ریزی صحیح و مناسب برای دستیابی به اهداف مالی خود تنظیم کنید. ممکن است برای شما هم سوال پیش آمده باشد که برای برنامه‌ریزی صحیح چگونه بهترین مشاور مالی را انتخاب کنیم؟
یافتن یک مشاور مالی مناسب با توجه به نیازهایی که داریم
هنگامی که نوع مشاوره مالی که به آن نیاز دارید را یافتید، نوبت به انتخاب یک مشاور مالی، متناسب با نیازهایی است که در سر دارید.
مشاور مالی که انتخاب می‌کنید، لازم است که بهترین خدمات را در حوزه‌ای که نیاز دارید به شما ارائه دهد.
ساده‌‌‌ترین و کم هزینه‌‌‌ترین راه برای یافتن بهترین مشاور مالی جستجو در اینترنت است. می‌توانید بهترین اطلاعات لازم برای پیدا کردن یک مرکز مشاوره مالی و یا یک شخص مشاوره دهنده از طریق اینترنت و با توجه به نظرات سایر کاربران بیابید.
سایت‌ها و انجمن‌‌های فعال فراوانی در زمینه مشاوره مالی وجود دارند که به شما برای رسیدن هرچه سریع‌تر به اهدافتان کمک خواهند کرد. برخی از این انجمن‌ها شامل انجمن‌‌های برنامه‌ریزی مالی و یا انجمن‌‌های مشاورین مالی هستند که برای پیدا کردن یک مشاور مالی خوب مناسب خواهند بود.
قبل از مراجعه برای دریافت مشاوره مالی و مالیاتی اصفهان بهتر است که پیشینهای از شرایط و وضعیت شغلی خود تهیه کنید.
برای تهیه این پیشینه لازم است که مدارک مشاورههای پیشین، سوابق شغلی و انواع محصولاتی که مایل به سرمایه‌گذاری بر روی آنها هستید را داشته باشید.
اگر عضو یک سازمان حرفه‌ای می‌باشد، می‌توانید در مورد مشاور مالی خود و یا اینکه آیا دارای مجوزهای رسمی برای ارائه خدمات و مشاوره می‌باشد، تحقیق کنید.
اگر مشاورین مالی از اعتبار کافی برخوردار نبوده و یا دارای مجوزهای لازم نمی‌باشند، بهتر است، برای دریافت مشاوره مالی با آنها کار نکنید، زیرا در صورت بروز مشکل قادر به پیگیری‌‌های قانونی نخواهید بود.
برای بهبود در روند کار می‌توانید از راهنمایی خدمات مالی استفاده کنید. مشاوران مالی به شما خواهند گفت:
- چه خدمات مشاورهای برای ارائه ممکن است وجود داشته باشد.
- چگونه لازم است هزینههای ناشی از مشاوره مالی را بپردازید و چه نوع از پرداخت‌ها و مزایای اضافی ممکن است در ادامه روند کار به وجود بیاید.
- درباره شرکتهایی که مشاوره مالی ارائه می‌دهند به شما اطلاعات موردنیاز را خواهند داد.
- از وجود مجوزهای رسمی برای هرکدام از شرکت‌ها و یا مشاوران مالی اطمینان خواهید یافت.
آیا مشاوران مالی صلاحیت لازم برای ارائه خدمات مالی را دارا هستند؟
هنگام انتخاب بهترین مشاور مالیاتی اصفهان، اولین سوالی که ممکن است برای شما به وجود بیاید صلاحیت مشاوران مالی است.
اینکه مشاوران مالی اطلاعات و تجربه‌های لازم برای کمک به شما در دستیابی به اهداف مالی که در نظر دارید را دارا هستند و یا خیر.
مشاورانی که مدرک دیپلم و یا کارشناسی خود را در رشته‌های مالی، اقتصادی، حسابداری و یا برنامه‌ریزی مالی کسب می‌کنند، واجد شرایط برای ارائه مشاوره مالی به شما می‌باشند.
هرچند مشاوران مالی با مدارک تحصیلی بالاتری نیز وجود دارند که به صورت حرفه‌ای‌تر و کامل‌تر آماده ارائه خدمات و مشاوره مالی به شما خواهند بود.
سوالاتی که می‌توانید از مشاوران مالی خود بپرسید به این صورت خواهد بود:
۱) مدرک تحصیلی مشاور
مشاوره مالی شما باید درباره موضوعات و حوزه‌هایی که در طول این سال‌ها در مورد آنها تجربه و اطلاعات کسب کرده است و یا درباره زمینه‌ای که مدرک تحصیلی خود را در آن حوزه به دست آورده به شما اطلاعات بدهد تا بتوانید درباره اینکه بهترین تصمیم را اتخاذ کرده‌اید، اطمینان حاصل کنید.
۲) مشاوره در مورد محصولات و شرایط فعلی
شاید نیاز داشته باشید که علاوه بر کسب مشاوره مالی برای برنامه‌ریزی‌های آتی در رابطه با محصولات فعلی که روی آن سرمایه‌گذاری کرده‌اید اطلاعات و مشاوره‌هایی دریافت کنید، بنابراین لازم است که مطمئن شوید قادر به دریافت این خدمات خواهید بود.
۳) تحقیق درمورد مشتری‌های قبلی
از مشاوره مالی در اصفهان درباره مشتری‌های معمول و یا گذشته آنها بپرسید تا در مورد اینکه آیا مورد مشابهی با مسئله شما وجود دارد و یا خیر اطمینان یابید، با این روش مطلع خواهید شد که مشاور مالی موردنظر شما در مورد مشتریان دیگر با موارد مشابه چگونه برخورد می‌کند.
اگر شرایط پیچیدهای دارید، می‌توانید در مورد اینکه فرایند مشاوره مالی شما چه مدت به طول می‌انجامد، مطلع شوید.
۴) مواجه شدن با مشکلات پیش بینی نشده
مشاوران مالی باید به شما بگویند که در مواجهه مشکلاتی که احتمال پیشامد آنها کم است و ممکن است در ادامه روند فرایند مشاوره مالی به وجود بیایند، چگونه برخورد خواهند کرد.
۵) عضویت در سازمان‌های معتبر
می‌توانید از مشاورین مالی خود بپرسید که آیا در سازمان‌های حرفه‌ای و معتبر دیگری در حال فعالیت هستند و یا خیر.
۶) شناخت یک مشتری جدید
مشاوران مالی باید در مورد شرایط و روند شناخت شما و مدت برنامه‌ریزی که برای اهداف شما در نظرگرفتهاند به شما اطلاعات دهند.
۷) نحوه روند فرایند برای مشتریان با اهداف مالی متفاوت
مشاور مالی اصفهان باید بتواند الویت‌های مالی و برنامهای شما را تنظیم کند تا در تسریع روند دستیابی شما به مقصودتان کمک کند. همچنین لازم است که گزینه‌های متعددی که برای بهبود مسیر وجود دارد را برای شما توضیح دهد تا بتوانید درباره آن به بحث و گفتگو بپردازید.
در این میان می‌توانید اهدافی که غیر واقع بینانه و غیر قابل دسترسی است را اصلاح و برطرف نمایید.
۸) بروز مشکلات در روند فرایند
بهتر است، مطمئن شوید که در صورت بروز مشکل در روند فرایند می‌توانید با مشاوره مالی خود تماس بگیرید و از او کمک‌های لازم را دریافت نمایید.
۹) نحوه نظارت در سرمایه‌گذاری‌ها
در صورتیکه با مشاور مالی خود هماهنگ کرده باشید، لازم است که گزارش‌های منظمی از روند توسعه فرایند مالی و سرمایه‌گذاری خود دریافت کنید.
از این مسئله اطمینان حاصل کنید که مشاوره مالی براساس خدمات و استراتژی‌های مالی که لازم است به شما ارائه شود، نه محصولاتی که مشاوران مالی می‌خواهند به شما بفروشند.
توصیه‌هایی برای سرمایه‌گذاری محصولات داخلی
ممکن است مشاوره مالی به شما توصیه کند که برای محصولات داخلی سرمایه‌گذاری کنید و یا در مقابل شرایطی وجود دارد که توصیه می‌شود این کار را انجام ندهید. اگر مشاوران مالی به شما توصیه می‌کنند که چرا سرمایه‌گذاری فعلی ممکن است برای شما مناسب نباشد، بهتر است دلیل این موضوع را جویا شوید. اگر مایل هستید که سیاست‌های مالی زندگی خود را تغییر دهید، در مورد مزایا و معایب این تصمیم مطمئن شوید.
سوالاتی درباره هزینههای مشاوره مالی
مشاوره مالی ممکن است شامل هزینه‌هایی مانند دریافت مشاوره، اجرای مشاوره مالی و نهایتا بررسی و مشاورههای مستمر باشد. البته شما می‌توانید مشاورههای مداوم و مستمر را هر زمانی که به آن نیاز ندارید، متوقف کنید.
