یک مشاوره مالی خوب به همراه یک مشاور با تجربه می‌تواند به شما برای دستیابی به اهداف مالی و آنچه در سر دارید، کمک کند. اما گاهی اوقات ممکن است مسائل پیش‌بینی نشده‌ای به وجود بیاید.
برای بهبود در روند فرایند مشاوره مالی لازم است که رابطه کاری مناسبی با مشاور مالی خود داشته باشیم. اما در برخی شرایط ممکن است، همه چیز درست پیش نرود و با مشاور خود دچار مشکل شویم.
محافظت از سرمایه
حتی اگر به طور کامل به مشاور مالی خود اطمینان دارید، این مسئله که تمام حساب‌ها و سرمایه مالی خود را در اختیار او قرار دهید ایده خوبی به نظر نمی‌آید.
برخی از راهنمایی‌ها و نکاتی که لازم است برای کنترل و محافظت از امور مالی خود انجام دهید، عبارتند از:
- به مشاوران مالی خود برای دریافت مشاوره مالی وکالت کامل ندهید.
- اسناد و مدارک فاقد متن را امضا نکنید، امضای برگه‌های خالی و بدون محتوا و یا پیش از آن که به درستی خوانده شوند، ممکن است برای شما دردسر ایجاد کند.
- اگر به مشاوران مالی خود این اختیار را داده‌اید که از طرف شما اقدام به خرید و فروش محصول و یا اوراق بهادار کنند، حتما برای آن‌ها محدوده زمانی تعیین کنید.
- همواره اسناد مالی و سوابق مشاوره مالیاتی خود را در یک مکان امن نگهداری کنید، همچنین اطمینان حاصل کنید که گزارش‌های روند مالی خود را به صورت منظم دریافت می‌کنید.
- بهتر است که برای پرداخت هزینه‌های مشاوره مالی به مشاور خود از چک استفاده نکنید. پرداخت‌های الکترونیکی بیشتر از سایر پرداخت‌ها قابل اطمینان خواهند بود.
از تقلب‌ها برحذر باشید
اگر در مسیر مالی شما مشکلی پیش آمده است و حساب‌ها به درستی انجام نگرفتهاند، با مشاوره مالی اصفهان تماس بگیرید و از او توضیح بخواهید و اگر موضوع در سریع‌ترین زمان ممکن حل نشد و به ناسازگاری و یا ایجاد تقلب مشکوک شدید، می‌توانید با تنظیم شکایت نامه‌های رسمی روند کاری خود را پیگیری کنید.
نارضایتی از مشاور مالی
اگر از مشاوره مالی که از مشاور خود دریافت کرده‌اید راضی نیستید، بهتر است این موضوع را با مشاور مالی خود در میان بگذارید، همچنین اگر از هزینه‌ای که بابت ارائه مشاوره مالی به او پرداخت می‌کنید ناراضی هستید بهتر است با مشاوره مالیاتی اصفهان و یا شرکت مشاوره مالی مربوطه صحبت کنید تا مطلع شوید که آیا می‌توانید در هزینه‌های مربوطه تغییری حاصل کنید.
اگر همچنان ناراضی هستید، می‌توانید از طریق سیستم‌های حل اختلاف داخلی اقدام کنید، آن‌ها به شما می‌گویند که چگونه این کار را انجام دهید.
پس از تنظیم شکایت از مشاور مالی خود، چه کاری باید انجام دهید؟
دلایل بی‌شماری برای بروز اختلاف بین شما و مشاور مالی وجود دارد، به عنوان مثال چنانچه مشاور مالی شما بهترین کارکرد خود را برای دستیابی شما به منافع‌تان انجام ندهد و اطلاعاتی نادرست یا گمراه کننده در روند فرایند مشاوره مالی به شما ارائه دهد و یا هر موردی که مطابق میل و خواسته‌های شما نباشد، باعث خواهد شد که در ادامه روند مسیر با او دچار مشکل شوید.
مشاور‌های مالی ممنوع الکار
چنانچه مشاور مالی شما از ارائه مشاوره مالی ممنوع الکار شده است و مجوزهای لازم را ندارد، نمیتواند مشاوره‌های لازم در رابطه با خدمات مالی و سرمایه گذاری به شما ارائه دهد، اما در مورد مشاوره‌هایی مانند پرداخت‌های مالیاتی و یا وام مسکن می‌تواند به شما کمک کند.
اگر مشاور مالی شما از ارائه خدمات مشاوره مالی منع شده است، می‌توانید با پیگیری‌های قانونی از دلیل این ممنوعیت‌ها آگاه شوید. همچنین پس از آن می‌توانید هرگونه امتیاز و یا اطلاعاتی که در اختیار آن‌ها قرار داده‌اید را لغو کنید و در نهایت اطمینان حاصل کنید که تمام اسناد و مدارک مربوطه در مورد سرمایه گذاری‌ها به شما بازگردانده شود.
مرور توصیه‌ها و گزارشات قبلی
در مورد مشاوره‌های مالی ارائه شده توسط مشاور مالی خود که ممنوع الکار شده است، می‌توانید از شرکت مشاوره مالی درخواست کنید که مجددا این گزارشات و فرایند را بررسی و نظارت کند.
چنانچه سند رسمی و بیانیه‌ای از مشاور مالی خود دریافت نکرده‌اید، می‌توانید نسخهای از آن را از شرکت مشاوره مالی که با آن همکاری می‌کردید، دریافت کنید.
اگر به طور کلی از خدمات مشاور‌های که از شرکت مشاوره مالی دریافت کرده‌اید راضی نیستید، می‌توانید از آن‌ها بخواهید هرچه سریعتر روند فرایند مشاوره مالی شما را متوقف سازند.
برای بررسی مشاوره‌های مالی که دریافت کرده‌اید لازم است، موارد زیر را در نظر بگیرید:
- آیا شرایط مالی، اهداف و چشماندازهای شما نسبت به ریسک‌هایی که وجود دارد، کاملا شرح داده شدهاند و شما با آن‌ها آشنا شدهاید.
- جوانب مثبت و منفی گزینه‌ها و شرایط موجود به طور دقیق بررسی شدهاند؟
- استراتژی‌های کلی هدف سرمایه گذاری شما به صورت کامل ارائه شدهاند؟
- هزینه‌هایی که لازم است آن‌ها را بپردازید به طور واضح برای شما روشن سازی شدهاند؟
بررسی هزینه‌های مشاوره مستمر
اگر مایل به پرداخت هزینه‌های مشاوره‌های مالی مستمر نمیباشید، بهتر است این مورد را با شرکت مشاوره مالی خود در میان بگذاریدT ممکن است تصمیم بگیرید که یک مشاور مالی دیگری را انتخاب کنید.
یک مشاور مالی جدید انتخاب کنید
اگر مایل به ادامه همکاری با شرکت مشاوره مالی قبلی خود هستید، برای جایگزین کردن مشاور خود از شرکت بخواهید که یک مشاور مالی جدید به شما اختصاص دهد. در این میان شما می‌توانید در مورد مشاور مالی جدید خود تحقیق کرده تا اطمینان حاصل کنید که این مشاور، مناسب شرایط و نیاز شما باشد.
همچنین شاید نیاز باشد شرکت مشاوره مالی خود را عوض کنید، در این صورت لازم است که همه مراحل برای یافتن یک شرکت مشاوره مالی جدید همراه با مشاوران مناسب خود را از ابتدا طی نمایید.
