نکاتی که بهتر است درباره انواع مشاوره مالی بدانیم

برای انتخاب نوع مشاور مالی اصفهان به اینکه چقدر پول برای سرمایه‌گذاری دارید و در کدام مرحله از زندگی خود به سر می‌برید، بستگی دارد. مشاوره­‌ها‌ی مالی را می‌توان به دو گزینه کلی مشاوره مالی عمومی و مشاوره مالی شخصی دسته‎بندی کرد. نکاتی که بهتر است درباره انواع مشاوره مالی بدانیم به شرح زیر است.

مشاوره مالی عمومی چیست؟

اگر به دنبال مشاوره‌­ها‌یی برای اهداف، وضعیت مالی و نیازهای خود می‌باشید، مشاوره عمومی گزینه مناسبی برای شما نخواهد بود. به عنوان مثال مشاوره اطلاعاتی در مورد یک محصول، برای شما مناسب خواهد بود، اما اهداف کلی شما در این مورد در نظر گرفته نمی‌شود و مشاوره عمومی به صورت کلی تنها به شما توصیه می‌کند که محصول را بپذیرید.

بهتر است مشاوره‌های عمومی را در مورد محصولات و خدمات مالی و یا سرمایه‌گذاری را از کسانی که در شرکت‌های مشاوره مالیاتی که دارای مجوزهای رسمی می‌باشند دریافت کنید.

تعریف مشاوره مالی شخصی

مشاوران قبل از مشاوره‌های مالی شخصی و ارائه توصیه‌های لازم به شما ابتدا وضعیت شخصی شما را در نظر می‌گیرند. برای مشاوره‌های مالی بهتر است همواره با افرادی که به آن‌ها اطمینان و اعتماد دارید، مشورت کنید. معمولا هزینه‌های مشاوره مالی اصفهان به نوع مشاوره شما بستگی خواهد داشت.

مشاوره‌های شخصی انواع مختلفی دارند:

۱) ساده‌ترین نوع مشاوره مالی این است که به افراد در مورد یک مسئله مالی خاص کمک می‌کند. هم چنین مشاوره‌های مالی بهترین راه برای انواع کمک‌های شخصی به افراد می‌باشند.

۲) نوع دیگری از مشاوره‌های مالی، مشاوره جامع مالی می‌باشد. این نوع از مشاوره مالی شامل یک طرح جامع مالیاتی است که به شما کمک می‌کند که در برنامه‌ریزی و رسیدن به اهداف مالی خود گام بردارید و رو به جلو حرکت کنید.
این مشاوره‌های مالی مواردی مانند صرفه‌جویی در هزینه، سرمایه‌گذاری، بیمه و برنامه‌های بازنشستگی را شامل می‌شود. مشاوره‌های جامع مالی باید در طول زمان بررسی و برنامه‌ریزی شوند.

۳) شاخه‌ای از مشاوره‌های مالی که به شما به طور منظم و پیوسته برای برنامه‌های مالی کمک می‌کند، مشاوره‌های مالی مستمر می‌باشد. این مشاوره مالی به شما کمک می‌کند که مسائل مالی خود را مدیریت و بررسی نمایید. زمانی که شما کار مشاوره مالی خود را آغاز می‌کنید، روند بررسی‌ها و نحوه پرداخت‌ها باید با یکدیگر هماهنگ باشند و همواره مطمئن شوید که هزینه‌های فعلی شما به درستی بررسی می‌شوند.

راه‌های مختلفی که برای دریافت مشاوره مالی وجود دارد:

همانطور که در ابتدا به آن اشاره کردیم روش مشاوره مالی در اصفهان به نیاز‌های شما و نحوه برخورد شما با مسائل بستگی دارد.

۱) مشاوره‌های چهره به چهره

این نوع مشاوره مالی برای مسائل جامع‎تر و پیچیده‎تر مناسب به نظر می‌آید، که معمولا به صورت دیدارهای مستقیم و رو در رو با مشاوران مالی انجام می‌گیرد.

۲) مشاوره‌های تلفنی

مشاوره‌های تلفنی معمولا برای مشاوره‌های شخصی و یا عمومی توسط تلفن و یا ایمیل صورت می‌گیرد.

۳) ویدیو کنفرانس

این نوع مشاوره برای افرادی که در مسافت‌ها و فاصله‌های دوری از یکدیگر می‌باشند و نیاز به مشاوره مالی و مالیاتی و یا شخصی دارند مناسب می‌باشد و به افراد اجازه می‌دهد برای دریافت مشاوره‌های مالی به صورت رو در رو از این روش استفاده نمایند.

۴) مشاوره‌های روبو

مشاوره‌ای که توسط کامپیوتر‌ها صورت می‌گیرد و برای انواع مشاوره‌های ساده‌تر مثل سرمایه‌گذاری‌های کوچک مناسب می‌باشد.

مشاوره روبو چیست و چگونه کار می‌کند؟

مشاوره‌هایی مالی روبو به عنوان توصیه‌هایی برای محصولات مالی به صورت دیجیتال و یا مشاوره‌های خودکار شناخته می‌شوند.
مشاوره‌های مالی روبو به این صورت است که کامپیوتر‌ها به جای انسان‌ها مشاوره‌های مالی را ارائه می‌کنند، به این صورت که ابتدا شما اطلاعات و جزئیات خاصی را در یک برنامه و نرم افزار کامپیوتری وارد می‌کنید و سپس رایانه بر اساس این اطلاعات، مشاوره مالی را به شما ارائه می‌کند.

یک مشاوره مالی روبو برای ارائه مشاوره‌های مالیاتی، لازم است که دارای گواهینامه‌ها و یا مجوزهای AFS باشد.

مشاوره‌های شخصی روبو

هنگامی که شما به یک وبسایت مشاوره دیجیتال برای ثبت اطلاعات و دریافت مشاوره برخورد می‌کنید، لازم است سوالاتی را در مورد درآمد، هزینه‌های جاری، دارایی‌ها و بدهکاری‌ها و اهداف خود پاسخ دهید. این اطلاعات به مشاوره مالی روبو کمک خواهدکرد که اطلاعات کامل‎تری در مورد وضعیت و آرزوهای مالی شما بدهد و الگوریتم‌های کامپیوتری این اطلاعات را قبل از ارائه مشاوره به افراد بررسی می‌کند.

مشاوره عمومی روبو

برای مشاوره‌های عمومی، کامپیوتر از فرد اطلاعات و شرایط شخصی را درخواست نمی‎کند، بنابراین لازم است که شما در همان ابتدا مشخص کنید که تنها  به مشاوره عمومی نیازدارید.

برای دریافت مشاوره‌های عمومی از مشاوره مالیاتی روبو، قبل از ورود اطلاعات باید تصمیم بگیرید که آیا این نوع مشاوره مالی عمومی مناسب شما می‌باشد و یا خیر؟ به‎طور کلی زمانی که تصمیم به مشاوره‌های مالیاتی کلی دارید و یا به نتایج سرمایه‎گذاری خود نیاز دارید این نوع مشاوره مالی عمومی که توسط روبو انجام می‌پذیرد، مناسب شما نخواهدبود.

هزینه‌های مشاوره مالی روبو

مشاوره‌های مالی روبو نسبت به مشاوره‌های مالیاتی سنتی، هزینه کمتری دربر می‌گیرد.
شما می‌توانید تنها با پرداخت هزینه‌های خدمات و یا درصدی از هزینه‌ها مشاوره‌های مالیاتی روبو را دریافت کنید. یکی دیگر از خدمات مشاوره‌های مالیاتی روبو این است که با پرداخت هزینه‌های اشتراک می‌توانید به صورت منظم به خبرنامه‌های مورد نیاز خود دست یابید.

مواردی که قبل از دریافت مشاوره‌های مالیاتی لازم است بدانید:

برخلاف یک فرد مشاوره دهنده، رایانه‌ها نمی‌توانند اهداف شما را به روشنی بیان کنند. موارد دیگری وجود دارد که قبل از دریافت مشاوره‌های مالیاتی توسط روبو بهتراست بدانید:

• مشاوره‌های مالیاتی روبو تنها خدمات محدودی را به کاربران ارائه می‌دهد.
• دریافت مشاوره بهتر و جامع‌تر به اطلاعاتی که وارد می‌کنید، بستگی دارد.
• اگر شرایط مالی و شخصی شما تغییر یابد، مشاوره‌های مالیاتی شما قابل بازیابی و به روز شدن خواهد بود.
• از آنجایی که یک رایانه برای انجام مشاوره مالی در برابر شما قراردارد، ممکن است این فرصت را نداشته باشید که سوالات متعدد خود را بپرسید و جواب‌های لازم را دریافت نمایید.
• قبل از موافقت در مورد مشاوره‌های مالی روبو مهم است که از  هزینه‌های اولیه و مشاوره‌ها اطلاع پیداکنید.

به صورت کلی روش‌های متعددی برای مشاوره‌های مالی وجود دارد، اینکه شما به چه نوع مشاوره مالیاتی نیاز دارید و اینکه چه می‌خواهید به شما بستگی دارد و در انتخاب نوع مشاوره موثر می‌باشد. درنظر گرفتن نیاز هاو هزینه‌های موجود به شما برای انتخاب نوع مشاوره مالیاتی کمک خواهد کرد.