مناسب بودن و یا قابل اعتماد بودن، کدام برای مشاور مالیاتی مهم‌تر است؟

بسیاری از مشاوران سرمایه‌گذاری و کارگزاران سرمایه که برای شرکت‌ها و یا نمایندگی‌های کارگزاری کار می‌کنند، هر دو مشاور مالیاتی را به افراد و صندوق‌های بازنشستگی یا سازمان‌های غیرانتفاعی ارائه می‌دهند.
با این حال ممکن است بسیاری از آن‌ها تحت استانداردهای یکسان قرار نگیرند.

جای تعجبی وجود ندارد که بسیاری از افراد هنگام استخدام مشاور مالیاتی دچار شک و تردید می‌شوند.
با این حال مواردی وجود دارد که به افراد در انتخاب مدیر مالی موفق و مشاور مالیاتی مناسب کمک می‎کند.

بسیاری از مردم می‌پرسند که چگونه می‌توانند بهترین مشاور مالیاتی را انتخاب کرده و به آن اعتماد کنند؟

اگر شما برخی از تحقیقات اولیه را برای یافتن یک کارشناس ایده‌آل انجام دهید، ممکن است به دو کلمه برخورد نمایید که اگرچه در ظاهر ممکن است یکسان باشند، اما در حقیقت متفاوت از یکدیگر خواهند بود.

مهم‌ترین ویژگی‌های یک مشاور مالیاتی این است که او علاوه بر اینکه مناسب شما باشد، از اعتبار لازم نیز برخوردار باشد.
این گزینه‌ها بسیار مهم خواهند بود، چرا که شما قصد دارید پول خود را در اختیار آن‌ها قرار دهید، به آن‌ها اعتماد کنید تا با مدیریت سرمایه شما، بهترین تصمیم را بگیرند.

اعتماد به مشاور مالیاتی

مشاور مالیاتی به طور مستقیم برای مشتریان کار می‌کنند و لازم است که طبق قانون، منافع مشتریان را قبل از منافع خود قرار دهند و آن‌ها را مقدم به شمار آورند.

از سویی دیگر کارگزاران سرمایه موظفند تا به نمایندگی از کسانی که برای آن‌ها کار می‌کنند، بهترین توصیه‌ها را برای مشتریان خود ارائه دهند.

قوانین استاندارد در این بخش به شرح زیر می‌باشند:

۱- یک مشاور مالیاتی لازم است که علاقه خود را تحت نظر مشتری قرار دهد، به صورتی که تمایلات مشتری برای وی در اولویت باشد.

۲- مشاور مالیاتی در صورتی که اقدام به خرید اوراق بهادار با حساب خود نمایند، مجاز به استفاده و دریافت سود از آن نمی‌باشند.

۳- مشاور مالیاتی موظف است تا بهترین عملکرد خود را ارائه دهد، در این صورت اعتماد مشتریان به وی به راحتی جلب خواهد شد.

۴- مشاوران مالی وظیفه دارند تا از تضاد منافع جلوگیری نمایند. به عبارت دیگر آن‌ها باید به عنوان یک حسابرس هرگونه ضرر و یا نفع مالی را برای شما بازگو کنند.

مناسب بودن مشاور مالیاتی

مناسب بودن به معنای توصیه‌هایی است که با بهترین منافع مشتری سازگار می‌باشد.
در این مورد مشاوران مالی به جای اینکه علاقه خود را زیر نظر مشتری قرار دهند، به صورت منطقی تمام پیشنهاداتی که به مشتری ارائه می‌دهد متناسب با نیازهای مالی وی، اهداف و شرایط منحصر به فرد مشتری می‌باشد.
علاوه بر آن مناسب بودن به معنای موارد زیر خواهد بود:

۱- مناسب بودن به این معنی خواهد بود که اطمینان حاصل کنید هزینه‌های معامله‌ای بیش از حد نبوده و توصیه‌ای که برای مشتری مناسب نیست به او ارائه نمی‌شود.

۲- تجارت و سرمایه‌گذاری بیش از حد برای ایجاد کمیسیون بیشتر و یا تعویض دارایی‌های حساب برای ایجاد درآمد معامله برای مشاور مناسب نخواهد بود.

۳- یک سرمایه‌گذاری باید تنها برای یک مشتری مناسب باشد، به این معنی که این موارد لزوما باید با اهداف و مشخصات فرد سرمایه‌گذار متناسب باشد.

۴- مشاوران مالی که مبتنی بر هزینه می‌باشند، ممکن است انگیزه برای فروش محصولات خود را در اولویت قرار دهند. توجه به این مورد می‌تواند در تعیین مناسب بودن یک برنامه‌ریز مالی بسیار تاثیرگذار باشد.

استانداردهای اعتباری

مشاوران سرمایه‌گذاری مستلزم به ایجاد یک استاندارد معتبر که توسط کمیسیون اوراق بهادار و یا قوانین دولتی تنظیم می‌شود، می‌باشند.
افراد به این منظور به مشاور مالیاتی نیاز دارند که منافع آن‌ها را بالاتر از منافع خود قرار دهند.

این قانون همان چیزی است که در نهایت منجر به جلب اعتماد مشتریان خواهد شد.
این کار به منزله یک وظیفه در راستای وفاداری و مراقبت می‌باشد.

برای مثال لازم است که مشاور مالیاتی قبل از خرید و اقدام برای هرگونه سرمایه‌گذاری، اوراق بهادار را برای حساب خود خریداری کنند، هرچند انجام معاملات در این مرحله ممنوع خواهد بود.

از سویی دیگر این کار به این معنی است که لازم است تا مشاور مالیاتی بهترین کار خود را انجام دهد تا اطمینان حاصل شود که برنامه‌ریزان مالی با استفاده از دریافت اطلاعات دقیق و کامل، قادر به تجزیه و تحلیل تمامی مسائل خواهند بود.

زمانی که به عنوان یک فرد سرمایه‌گذار عمل می‌کنید، لازم است که از هرگونه مناقشه در منافع اجتناب کنید.
در این زمان باید اطمینان حاصل کنید که مشاوران شما از هرگونه افشای اختلافات مالی پرهیز می‌نمایند.

برنامه‌ریزان متبحر قادر خواهند بود تا تحت استانداردهای تعیین‌شده، بهترین اجرا و عملکرد را از خود ارائه دهند.
به این معنی که آن‌ها باید تلاش کنند تا اوراق بهادار را با بهترین ترکیب از اجرای کم هزینه و کارآمد به فروش برسانند.

در نهایت بهتر است بدانید که اگر شما علاقه‌مند به یافتن مشاوره مالیاتی اصفهان می‌باشید، بهتر است قبل از هر چیزی تنها به دنبال یک مشاور مالیاتی حرفه‌ای باشید.
مشاورانی که تنها در طرح و برنامه‌ریزی مالی تمرکز دارند، به فکر فروش محصولات سرمایه‌گذاری نخواهند بود.
در نتیجه اطمینان خواهید داشت که در ابتدا می‌توانید بهترین طرح مالی را دریافت نمایید.

بسیاری از مردم امروزه کارگزاران و فروشندگان را به عنوان واسطه‌های مالی می‌شناسند، با این حال آن‌ها تمام کسانی نیستند که می‌توانند به عنوان مشاوران مالی در سرمایه‌گذاری به شما کمک کنند.

بسیاری از آن‌ها نقش کلیدی در افزایش نقدینگی و بازده بازار را با پیوند سرمایه با محصولات سرمایه ‌گذاری از طریق سهام عادی، صندوق‌های متقابل و سایر بخش‌های سرمایه‌گذاری و فروش ایفا می‌کنند.

یکی از فعالیت‌هایی که این افراد می‌توانند انجام دهند، فروش اوراق قرضه با بیشترین سود می‌باشد.
درآمد اولیه برای یک کارگزار و فروشنده، از کمیسیون‌هایی که از انجام معاملات برای مشتری کسب می‌کند به دست می‌آید.

استاندارد مناسب می‌تواند منجر به عدم ایجاد اختلاف بین کارگزار و نمایندگان و در نهایت مشتریان اصلی خواهد شد.
تحت یک استاندارد معتبر، مشاوران مالیاتی به شدت از سرمایه‌گذاری ‌هایی که مناسب مشتری نمی‌باشد، منع می‌شوند.
تحت الزامات مناسب، تا زمانی که سرمایه‌گذاری برای مشتریان به صورت بهره‌ور انجام گیرد، می‌توان آن را خریداری نمود.

بهترین مشاور مالیاتی با تسلط به قوانین و مقررات مالیاتی می‎تواند در تنظیم و تکمیل اظهارنامه مالیاتی اصفهان به شما کمک کند.
در نهایت بهتر است بدانید که قبل از اقدام به انتخاب، لازم است که با در نظرگیری این نکات و جستجوی مناسب بهترین مشاوره مالیاتی را برگزینید.
این کار باعث خواهد شد تا نگرانی‌های شما در آینده به طرز چشمگیری کاهش یابد.