اکثر مردم می‌دانند که باید پول و سرمایه خود را عاقلانه مدیریت کنند، اما بسیاری از آن‌ها نمی‌دانند که چگونه باید این کار را انجام دهند.
بنابراین زمانی که به یک مشاوره مالی ماهر مراجعه می‌کنند، می‌توانند به راحتی از تخصص آن‌ها در این زمینه بهره‌مند شوند.
مشاوره مالیاتی اصفهان تحت آموزش‌های دقیق برای دستیابی به گواهینامه‌ها و مهارت‌های لازم برای موفقیت در این حرفه آموزش می‌بیند.
مسیر تبدیل شدن به یک مشاوره مالی ماهر می‌تواند مستقیم باشد و یا شامل تعدادی پیچ و تاب و چالش‌های همراه با آموزش باشد.
در این مسیر به اطلاعات بسیاری نیاز است، همچنین کلیه جوانب مثبت و منفی که شامل وظایف شغلی، انتظارات حقوق و دستمزد، گزینه‌های گام به گام و دستورالعمل‌های عمیق است، برای تبدیل شدن به یک مشاوره مالی ماهر به شما کمک خواهد کرد.
یک مشاوره مالی ماهر چه کاری انجام می‌دهد؟
مشاوران مالیاتی در بخش‌های مختلفی کار می‌کنند.
بسیاری از کسانی که در شرکت‌های بزرگ مشغول هستند، با تمرکز بر سرمایه‌گذاری، در امور مالی، بیمه و یا تنظیم و تکمیل اظهارنامه مالیاتی اصفهان تخصص دارند، در حالی که برخی از آن‌ها تصمیم می‌گیرند که در شرکت‌های کوچک و یا به طور مستقل کار کنند.
مواردی هم هستند که در بخش فروش مشغول می‌باشند، به این صورت که لازم است آن‌ها خدمات خود را برای جذب مشتریان بالقوه به بازار بفرستند، به همین منظور آن‌ها بخشی از وقت خود را برای آموزش سمینارها در عملکردهای مختلف صرف می‌کنند.
نگاهی عمیق به مشاوره مالی ماهر
حداقل الزامات آموزشی برای کارشناسان مالی (که همچنین به عنوان مشاور مالی شناخته می‌شوند)، مدرک لیسانس می‌باشد.
دانشجویان این رشته باید در کلاس‌هایی با محوریت مدیریت ریسک، مالیات، سرمایه‌گذاری و برنامه‌ریزی شرکت کنند.
مشاوره مالی ماهر نیاز به درک اهداف مالی کوتاه مدت و بلند مدت مشتریان خود دارند.
برنامه‌هایی که ممکن است شامل مشاوره مالی در بازنشستگی، صرفه‌جویی در هزینه‌های دانشگاه و یا اهداف دیگر شود.
آن‌ها وظیفه دارند که به مشتریان خود در دستیابی به اهدافشان کمک کنند.
آن‌ها انواع سرمایه‌گذاری را به مراجعین خود توضیح می‌دهند و توصیه‌های لازم را به آن‌ها می‌گویند.
حقوق و دستمزد کارشناسان مالی
بر اساس آمار و میانگین جهانی، مشاوران مالی به صورت ساعتی ۵۱.۹۷ دلار به دست می‌آورند.
با این حال این متوسط درآمد از کشوری به کشور دیگر متفاوت خواهد بود.
چشم‌انداز شغلی مشاوره مالی ماهر
می توان به شغل کارشناسان مالی در چند سال آینده به یک زمینه کاری قوی نگاه کرد.
به طور خاص امروزه توجه بسیاری از افراد به امور مالی، مشاوره سرمایه‌گذاری و امور مربوط به بازنشستگی جلب شده است.
علاوه بر این بسیاری از مردم به مزایای صرفه‌جویی هوشمندانه و سرمایه‌گذاری توجه ویژه‌ای دارند.
آن‌ها از ارزش‌های یک مشاوره مالی ماهر با خبر هستند، به همین دلیل رشد شغلی این کار در سال‌های آینده دور از ذهن نخواهد بود.
مراحل تبدیل شدن به یک مشاوره مالی ماهر
برای تبدیل شدن به یک مشاوره مالی ماهر و برنامه‌ریز مالی، لازم است که چندین مرحله را سپری کنید.
این مراحل عبارتند از:
- به دست آوردن مدرک
- دمت به عنوان یک کارآموز
- دریافت گواهینامه‌ها و مجوزها
- ورود به بازار کار
- بازگشت به آموزشگاه
در ادامه هر یک از مراحل فوق را توضیح خواهیم داد.
۱. به دست آوردن مدرک
اولین گام این است که حداقل مدرک لیسانس را در زمینه مشاور مالی در اختیار داشته باشید.
سرپرستان در امور مالی، اقتصاد، کسب و کار، آمار و یا زمینه‌های مشابه نیز می‌توانند فعالیت داشته باشند.
موسسه حسابداری در اصفهان و شرکت‌های بزرگ با حجم بالای مشتری می‌توانند از مشاوران مالی خود برای زمینه‌های تحصیلی و یا کار حرفه‌ای بهره‌مند شوند.
۲. خدمت به عنوان یک کارآموز
دریافت آموزش آکادمیک در کلاس، پایه لازم را برای یادگیری فراهم می‌آورد، اما کارآموزی می‌تواند فرصت‌های بسیاری را برای مشاور مالی به منظور کسب تجربه در دنیای واقعی عرضه کند.
نکته مهم و حائز اهمیت این است که مدارس و یا دانشگاه‌ها روابط خود را با شرکت‌های مالی و یا شرکت‌های دیگری که می‌تواند فرصت‌های آموزشی برای دانشجویان به منظور تمرین برای آنچه آموخته‌اند فراهم کند، همکاری نمایند.
۳. دریافت گواهینامه‌ها و مجوزها
گواهینامه‌های متعددی برای مشاوران مالی در دسترس می‌باشد، این مدارک معمولا پس از اینکه سه سال تجربه کاری به دست آوردید، به شما تعلق می‌گیرد.
صدور گواهینامه‌ها به طور معمول نیازمند آموزش تخصصی و یا گذر از آزمون‌های لازم می‌باشد.
حداقل یکی از گواهینامه‌های زیر توسط انجمن ملی مشاوران مالی به افراد تعلق می‌گیرد:
۱- برنامه‌ریز مالی خبره
۲- متخصص مالی شخصی
۳- مشاور مالی ممتاز
۴- تحلیلگر مالی ممتاز
برخی از حوزه‌های تخصصی نیاز به صدور مجوز دارند.
به عنوان مثال، مشاوران مالی می‌خواهند که به فروش بیمه بپردازند، به همین دلیل باید به عنوان مشاور قانونی بیمه در کشور خود مشغول به فعالیت باشند و از مجوزهای لازم برخوردار باشند.
۴. ورود به بازار کار
برای دستیابی به یک شغل مناسب، ابتدا لازم است که از منافع شغلی آگاه شوید و در این بین به سطح خوبی از رزومه نویسی برسید.
با استفاده از شبکه‌های ارتباطی می‌توانید با سایر مدرسان و یا سازمان‌های حرفه‌ای برای یافتن یک فرصت شغلی مناسب هماهنگ باشید.
نهایتا بهتر است که رسانه‌های اجتماعی را به عنوان یک کانال ارتباطی مناسب برای ارسال رزومه نادیده نگیرید.
۵. بازگشت به آموزشگاه
هیچ‌گاه نمی‌توانید از یادگیری فارغ شوید، مخصوصا در دنیای پرسرعت و پویای مالیات، همواره نیاز خواهید داشت که به روز باشید.
قوانین و استراتژی‌های مالی همیشه در حال تغییر می‌باشند، به همین جهت لازم است که مشاوران مالی با روند تغییرات آشنا باشند.
برای دریافت بسیاری از گواهینامه‌ها، شما نیازمند آموزش مداوم می‌باشید.
نگاهی بر سطوح مالی در دانشگاه
به طور کلی چهار درجه مالی وجود دارد که به اهداف شغلی دانشجویان و آموزش‌های مرتبط در این زمینه مربوط می‌شود.
با این حال دستیابی به هر درجه بر اساس سطح قبلی می‌باشد.
همچنین دانشجویان می‌توانند پس از اتمام برنامه‌های آموزشی در سایر زمینه‌ها مانند اقتصاد به دنبال درجه مالی باشند.
دریافت مدارک لازم برای تبدیل شدن به یک مشاوره مالی ماهر، به درک عمیق‌تری از امور مالی، از جمله پویایی بازار بورس و سهام و همچنین اقتصاد داخلی و جهانی نیاز خواهد داشت.
بنابراین یادگیری هیچ‌گاه از برنامه یک مشاوره مالی ماهر حذف نمی‌شود.
کسانی که به سطح بالایی از پیشرفت رسیده‌اند، افرادی بوده‌اند که مهارت‌های لازم برای مدیریت ریسک و ارزیابی اطلاعات را با استفاده از مدل‌های مالی آموخته‌اند.
