اگر شما از عملکرد مشاور مالی خود ناراضی هستید و در حال تهیه شکایت علیه او می‌باشید، بهتر است که از درک درستی از روند کار داشته باشید.
مشاور مالی شما سوابق خود را در شرکتی که او را استخدام کرده است، ثبت می‌کند.
تمام کارهای او توسط اداره تنظیم مقررات مالی کنترل می‌شود.
بر همین اساس اگر از روند عملکرد مشاور مالی خود رضایت ندارید، با انجام یک شکایت رسمی می‌توانید مسیر را به نفع خود تغییر دهید.
برای اطمینان یافتن از اینکه حقوق قانونی و منافع مالی شما به درستی محافظت می‌شود، ضروری است که یک بیانیه رسمی از نارضایتی خود در اختیار مشاور قرار دهید.
مراحل شکایت از عملکرد مشاور مالی
برای ارسال یک نامه شکایت علیه عملکرد مشاور مالی، لازم است که این مراحل را انجام دهید.
- درک مبانی فرایند حل پرونده
- روش‌های غیر رسمی
- یک بیانیه ادعایی تهیه کنید
- اسناد و مدارک مربوطه را جمع‌آوری کنید
- تکمیل و ارسال موافقتنامه
در ادامه هر یک از موارد فوق را توضیح خواهیم داد.
درک مبانی فرایند حل پرونده
هنگامی که شما یک حساب کارگزاری باز می‌کنید، احتمالا مجبور خواهید شد تا نوعی از توافقنامه مشتری را امضا کنید.
این قرارداد شامل برخی از جنبه‌های متفاوت در هرگونه اختلاف نظر است که ممکن است بین شما، کارگزار و یا شرکت به وجود بیاید.
به صورتی که قادر به کنترل آن خواهد بود. مهم‌تر از همه در این شرایط، وجود یک داور بی طرف می‌باشد.
پیش نیاز دادرسی داور شما این است که نیاز است او به حل و فصل هر ادعا که شما در برابر کارگزار خود داشته باشید، بپردازد.
این شرایط دو طرفه خواهد بود، به این معنی که گاهی ممکن است مشاور مالی ادعایی علیه شما داشته باشد.
در هر صورت لازم خواهد بود که شما درک درستی از دادرسی داور خود داشته باشید.
روش‌های غیر رسمی
تقاضا برای درخواست یک داور، یک تعهد بزرگ خواهد بود.
البته موارد زیادی برای داوری و اطمینان از اینکه همه چیز طبق روال پیش می‌رود، وجود دارد.
به همین جهت قبل از اینکه شرایط را به شخص سوم ارجاع دهید، همیشه باید از تمام گزینه‌های دیگری که در دسترس می‌باشد اطمینان حاصل کنید و اگر شرایط مطابق میل شما پیش نرفت، آنگاه موقعیت را به قاضی ابلاغ نمایید.
به صراحت می‌توان گفت که بسیاری از سرمایه‌گذاران برای پیشبرد شکایات خود، از طریق روش‌های غیر رسمی اقدام می‌کنند.
بسیاری از موارد وجود دارد که در آن شما قادر به حل و فصل اختلافات خود با مشاور مالی اصفهان می‌باشید، بدون آنکه نیاز باشد تا آن را به قاضی ارجاع دهید.
به طور خاص قبل از اینکه این کار را انجام دهید توصیه می‌شود که چهار مورد زیر را انجام دهید.
۱- با یک وکیل حقوقی مشورت کنید، این شخص می‌تواند پرونده شما را بررسی کند و گزینه‌های حقوقی شما را بررسی کند.
۲- از یک کارگزار و یا مشاور مالی جدید تماس بگیرید.
در صورتی که شکایت خود را علیه یک کارگزار یا مشاور مالی ثبت کنید، بهترین کار این خواهد بود که به طور مستقیم با او صحبت کنید و در عین حال هنگام انجام این کار لازم است که مکالمات خود را مستند‌سازی کنید.
۳- با اداره و یا شرکت موردنظر تماس بگیرید.
گام سوم در فرایند حل غیر رسمی، صحبت کردن با یک مقام رسمی در شرکت خدمات مالی و حسابداری در اصفهان و سایر شهرها می‌باشد.
مجددا نیاز است که مطمئن شوید که مکاتبات خود را کاملا مستند کرده‌اید، به طوری که شما آن را به عنوان شواهدی در آینده در اختیار داشته باشید.
۴- واسطه‌ها را در نظر بگیرید.
در آخرین مرحله لازم است که کارها را از طریق یک میانجی‌گر پیش ببرید.
این کار می‌تواند به شما کمک کند تا فرایند به صورت غیر رسمی و در سریع‌ترین زمان ممکن به پایان برسد.
اگر هیچ کدام از این مراحل را انجام ندهید، می‌توانید به سراغ گام‌های بعدی در شکایت رسمی بروید.
یک بیانیه ادعایی تهیه کنید
هنگامی که مشخص شود که شما باید ادعای خود را به یک شخص سوم ارجاع دهید، از شما خواسته می‌شود تا شکایت خود را مستقیما به اداره تنظیم مقررات ارسال کنید.
این سازمان به دو روش مختلف به شما ارسال متن شکایت را ارائه می‌دهد، یا می‌توانید به صورت آنلاین این کار را انجام دهید و یا اینکه آن را از طریق ایمیل ارسال کنید.
هنگامی که پرونده شما تشکیل می‌شود، از شما خواسته می‌شود تا یک بیانیه درخواست به صورت رسمی وارد کنید.
به سادگی می‌توانید این بیانیه را به صورت یک سند نوشته شده ارسال کنید.
معمولا در این متن لازم است که دقیقا توضیح دهید چه اتفاقی برای شما افتاده است.
این شانس شما خواهد بود که داستان خود را به شخص سوم و به صورت کامل بیان کنید. بهتر است که به وضوح تمام واقعیت‌های مهم را به تفصیل بیان کنید.
بیانیه و ادعای شما یکی از مهم‌ترین موارد اولیه سازنده پرونده شما خواهد بود.
برای اطمینان یافتن از اینکه منافع شما به طور کامل محافظت می‌شود، توصیه‌ای که وجود دارد این است که نامه خود را به کمک یک وکیل واجد شرایط آماده سازید.
اسناد و مدارک مربوطه را جمع‌آوری کنید
همراه با متن شکایت، نیاز است که شما هر سند و پرونده‌ای که مربوط به مشکل شما با مشاور مالی می‌باشد را در اختیار داشته باشید.
در نهایت لازم است که تمام مفاد قانونی که بر پایه قوی و مبتنی بر شواهد می‌باشند، به قاضی ارجاع داده شود.
این اسناد باید به وضوح شناسایی شوند تا شما بتوانید در بیانیه خود به آن‌ها اشاره کنید.
تکمیل و ارسال موافقتنامه
در نهایت و پس از آنکه تمام مراحل را طی کردید و شکایت نامه قانع‌کننده‌ای تهیه کرده‌اید، نیاز است که آن را به همراه متن موافقتنامه خود نزد قاضی ارسال کنید.
این کار به شما کمک می‌کند تا روند پرونده شما شکل بگیرد.
کمک گرفتن و راهنمایی‌های یک وکیل می‌تواند در این مسیر نقش موثری ایفا کند.
بنابراین بهتر است اطمینان حاصل نمایید که این راه، آخرین گزینه می‌باشد و سپس برای آن اقدام نمایید.
به علاوه شیوه‌ای که می‌توانید در آینده پیش بگیرید این است که از سوابق، دانش و تجربه کاری بهترین مشاور مالیاتی اصفهان اطمینان حاصل کرده و سپس برای همکاری با او اقدام کنید.
این کار می‌تواند به شما کمک کند و از تجربه‌های تلخ جلوگیری نماید.
