برای انتخاب و تصمیم‌گیری نهایی درباره مشاوره مالی اصفهان، لازم است که ابتدا به ارزیابی مشاوره مالی بپردازید.
به این دلیل که لازم است بدانید برای چه چیزی پول پرداخت می‌کنید.
ممکن است یک مشاوره مالی را انتخاب کنید که از عملکرد وی در زمینه مالی اطمینان دارید، با این حال بهتر است همواره نکاتی را برای ارزیابی مشاوره مالی به خاطر داشته باشید، چرا که مهم‌ترین انتظار شما از یک مشاوره مالی علاوه بر سرمایه‌گذاری، بازگشت سرمایه می‌باشد.
لازم است که از مشاوران خود بخواهید تا درباره نحوه سرمایه‌گذاری و برنامه مالی که برای شما در نظر دارند، صحبت کنند.
در این صورت می‌توانید با اطمینان فرایند همکاری با یک مشاور مالی را سپری کنید.
نحوه ارزیابی مشاوره مالی
بسیاری از مشاوران مالی اذعان می‌کنند که برای هر یک از مشتریان خود بهترین عملکرد را ارائه داده‌اند.
با این حال تمام مشاوران مالی نمی‌توانند در حقیقت عالی باشند.
بهتر است همواره هوشیار و مراقب باشید چرا که بسیاری از برنامه‌ریزان مالی تمایل دارند تا عملکرد خود را به گونه‌ای تنظیم کنند که آن‌ها را در کسوت یک قهرمان مالی برای شما شبیه سازی کند.
زمانی که بازده یک مشاوره مالی بالا رفته و افزایش می‌یابد، این عملکرد به عنوان بازده مطلق وی اندازه‌گیری می‌شود.
این ترکیبی از درآمد حاصل از سرمایه‌گذاری شما به همراه افزایش ارزش آن در سرمایه‌های مشابه خواهد بود.
نکته‌ای که وجود دارد این است که بازگشت مطلق سرمایه، چشم پوشی از خطر و موانع مسیر می‌باشد، این مشکلی است که مشاور شما با استفاده از پول و بودجه تعریف شده برای آن، دست به گریبان می‌باشد.
هنگامی که مشاور مالیاتی شما، قادر به برآورده کردن انتظارات شما نمی‌باشد، شاید لازم باشد که برای برخی از موارد تجدید نظر کنید.
چگونه باید عملکرد برنامه‌ریز مالی را اندازه‌گیری کرد؟
لازم است که گزارش عملکرد مشاور مالی شما، شامل بازده سرمایه‌گذاری به صورت بیشینه و با در نظر‌گیری مقادیر ریسک آن باشد.
به عنوان یک مدیر ثروت، لازم است که برنامه‌ریزان شما قادر به اجرای یک عملکرد حیاتی در مسیر فرایند و چشم انداز مالی شما باشند.
بسیاری از مشاوران، کاری که انجام می‌دهند به این صورت است که با سرمایه‌گذاری در کلاس‌های مختلف از جمله سهام، اوراق قرضه، اوراق بهادار و یا سایر بخش‌های سرمایه، یک طرح مالی برای شما ایجاد می‌کنند.
در روند سرمایه‌گذاری، می‌توانید عملکرد مشاور خود را با ارزیابی اوراق بهادار که هر کلاس دارایی را تشکیل می‌دهند و در کنار آن میزان تغییر ارزش اوراق بهادار را در طول زمان به دست آورید.
بسیاری از افراد معتقدند که برای ارزیابی سرمایه‌گذاری‌های توصیه شده توسط مشاوران، بهتر است که ریسک‌های موجود پاسخ بله بدهند.
بازگشت سرمایه
کار سختی نخواهد بود که روی بازده مشاوران خود تمرکز کنید.
بنابراین برای شروع، شما احتمالا قادر خواهید بود تا بهترین عملکرد را برای سرمایه خود ارائه دهید.
بسیاری از مشاوران هنگام گزارش عملکرد هزینه‌های هنگفتی را برای شما ارائه می‌دهند، این گزارش برای شما بازگو خواهد کرد تا مقایسه‌ای با یک شاخص یا معیار که شامل هزینه نمی‌باشد، قابل قیاس نخواهد بود.
مقایسه هزینه‌های خالص باعث خواهد شد تا به معیار مناسبی برای ارزیابی دست یابید.
این مورد کمک خواهد کرد تا ارزیابی شما بر اساس معیارهای واقعی برآورد شود.
ریسک در سرمایه‌گذاری
همه ما می‌دانیم که بازار همیشه روند صعودی طی نمی‌کند و همچنین استراتژی مشاوران شبیه به یکدیگر نخواهد بود.
سرمایه‌گذاری به صورت ذاتی می‌تواند خطرناک باشد، بنابراین بسیار مهم است که مقدار پول و بودجه‌ای که شما برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفته‌اید، بالاترین میزان بازدهی را در اختیار شما قرار دهد.
بسیاری از برنامه‌ریزان مالی ریسک را به عنوان انحراف استاندارد بازده در کارها در نظر می‌گیرند.
بسیاری از آن‌ها به شما خواهند گفت که عملکرد گذشته نشانگر بازده آینده نخواهد بود.
با این حال با توجه به معیارهای فعلی می‌توانید روند کار را در طول بازار مشاهده نمایید.
تخصیص کارها
بازدهی و ریسک در سرمایه‌گذاری تنها یک پای قضیه می‌باشد.
برای ارزیابی مشاوره مالی به چیزی بیشتر از این موارد نیاز خواهید داشت.
یکی از مهم‌ترین بخش‌های سرمایه‌گذاری، تخصیص دارایی می‌باشد.
می‌توان گفت که ۷۵ درصد از بازده سرمایه‌گذاری مربوط به تخصیص دارایی‌ها و ۲۵ درصد باقی مانده آن چیزی است که بهترین مشاور مالیاتی اصفهان قادر به کنترل آن خواهد بود.
اگر ترکیب کلاس‌های سرمایه‌گذاری با توجه به تحمل ریسک شما نامناسب باشد، ممکن است یک تجربه وحشتناک در سرمایه‌گذاری داشته باشید.
برنامه‌ریز مالی باید تخصیص دارایی را متناسب با تحمل ریسک شما تنظیم کند.
هزینه‌ها
سرمایه گذاران باید در صورت بروز هزینه‌ها، عملکرد مشاوران خود را اندازه‌گیری کنند.
بسیاری از مشاوران مسئولیت مدیریت هزینه‌های سرمایه‌گذاری را به عهده خواهند داشت.
ممکن است هزینه‌ها به صورت ماهانه و یا هر سه ماه یک بار قابل پرداخت باشد، به همین جهت لازم است که این موارد را قبل از پرداخت پیگیری کنید.
گاهی اوقات ممکن است که برنامه‌ریزان مالی حساب‌های مالی شما را خراب کنند.
بهتر است قبل از اقدام برای انجام هر کاری انتظارات خود را با آن‌ها در میان بگذارید.
با این وجود این موارد تمام هزینه‌هایی نیست که لازم به پرداخت آن‌ها می‌باشید، شما باید از هزینه‌هایی که در بخش‌های اوراق بهادار و یا صندوق‌های شاخص وجود دارد نیز مطلع شوید.
ارزیابی مشاوره مالی برای آینده مالی شما بسیار ضروری خواهد بود.
نگاهی به حساب‌های مدیریت شده خود و میزان بازده آن‌ها، تخصیص دارایی، ریسک و سایر هزینه‌ها بیندازید، تمام این موارد می‌توانند در چشم انداز مالی شما تاثیر به‌سزایی داشته باشند.
بنابراین بسیار مهم است که آن‌ها را درک کنید و به طور مداوم بر آن‌ها نظارت کنید.
از آنجایی که تمام پورتال‌های ارائه شده برای مشتریان کاربر پسند نمی‌باشد، بهتر است با استفاده از ابزار مناسب یک گزارش عملکرد از آن‌ها دریافت کنید.
در این میان عنصر زمان را نیز در نظر داشته باشید. تمامی موارد ذکر شده از نکاتی است که برای شناخت مشاوران مالی خود به آن‌ها نیاز دارید.
به یاد داشته باشید که مدیر مالی موفق در این مسیر همانند نقطه قوت شما خواهد بود.
